FinTechAnche le valute virtuali possono essere soggette alla normativa in materia di servizi finanziari nel caso in cui la vendita di bitcoin venga reclamizzata come una vera e propria proposta di investimento, con tanto di pubblicità su di un sito Internet contenente informazioni idonee a mettere i risparmiatori in grado di valutare se aderire o meno all’iniziativa. Pertanto, in tal caso si devono rispettare gli adempimenti prescritti in materia di servizi finanziari di cui agli artt. 91 ss. T.U.F., in mancanza dei quali sussiste il reato di abusivismo finanziario di cui all’art. 166, comma 1, lett. c) TUF.
Per approfondire: VADALÀ R.M., Criptovalute e cyberlaundering: novità antiriciclaggio nell’attesa del recepimento della Direttiva (UE) 2018/1673 sulla lotta al riciclaggio mediante il diritto penale, Sist. Pen., 2020; PICOTTI L., Profili penali del Cyberlaundering: le nuove tecniche di riciclaggio, in Riv. trim. dir. pen. econ., 2018, n. 3-4, p. 590 ss; PLANTAMURA V., Il cybericiclaggio, in Cybercrime a cura di A. Cadoppi, S. Canestrari, A. Manna e A. Papa, Torino, 2019, p. 859 ss.; CAPACCIOLI S., Criptovalute e bitcoin: un’analisi giuridica, Milano, 2015; PICOTTI L. Rilevanza penale degli obblighi di registrazione della clientela in ambito bancario nella normativa antiriciclaggio, in RGEA, 2010, n. 8, p. 163; STURZO, Bitcoin e riciclaggio 2.0., in Dir. pen. cont.
Virtual currencies may also be subject to financial services regulations if the sale of bitcoin is advertised as a real investment proposition, with advertising on a website containing information enabling savers to assess whether or not to join the initiative. Therefore, in such a case, the requirements for financial services set out in Articles 91 ff. must be complied with. T.U.F., in the absence of which the crime of financial abuse referred to in Article 166, paragraph 1, letter c) TUF is integrated.